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金融传销的犯罪手段有哪些
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根据媒体的报道,金融传销组织很多都打着当地经济开发的幌子,以政府支持为借口,也有的营造新的投资模式,讲述新的商业概念,甚至还有组织利用互联网,在虚拟网络中实现传销欺骗。那么,金融传销的犯罪手段有哪些呢?

手段一:打上“政府试点”烙印

2008年,广西北海传销案中,传销组织打起“北部湾经济产业发展基金”的名义,声称该基金参与国务院批准的广西北部湾经济区开发,把所谓的“产业发展基金”说成政府支持的“民间资本运作项目”。

传销组织还邀请专家、学者给参与者讲授金融和资本运作知识,从理论上对参与者进行“洗脑”,使人们相信这种“基金”属于“不合法也不违法”的试点。他们还派人冒充中央领导亲属或身边工作人员,“接见”传销者,并“签名题字”。

该传销案件中,参加的人员普遍素质较高。有文化界名人、曾担任处级、副厅级领导职务的退休人员和公司老板参与,除传销组织营造出从众心理,让更多人陷入其中。

广西北海传销案较以往的传销案件具有更大的欺骗性,政府金融试点、资本支持、专家指导等伎俩都在迷惑你的眼睛。

手段二:穿上PE外套

在2008年前后的PE热潮中,许多私募股权基金利用IPO大发横财。私募股权基金的赚钱效应引发了全民PE热,不法机构打着PE概念,开展金融传销业务。

汇乐集团PE非法集资案,轰动一时的农妇韩秀琴PE骗局,也是利用传销手段,涉案金额高达十多亿元。天津天凯新盛股权投资基金有限公司以传销手段,结合时新的PE概念,从来自全国20多个省份近9000人手中非法集资十余亿元。

尤其值得关注的是,福建建阳刘斌案爆发,仅建阳的担保公司损失就超过10亿元,十多家担保公司老板外逃。传销的多层次金字塔式高利贷集资链条,已将民间资金与众多担保公司联结成一个金融链条。金融传销已愈演愈烈,对金融的渗透越来越深,严重扰乱了金融市场秩序。

PE概念的金融传销组织将原本投资门槛几百万上千万的PE基金,降低到几千元几万元的投资门槛,并承诺有保底收益、固定分红,有高额回报,诱使投资者购买。

无论骗子打起什么样的概念,传销的本质逃脱不了。PE概念的金融传销,募集资金模式依旧是传销式,要求投资人发展下线,开拓“市场”,并以投资额提成的形式,对找来资金的下线予以“经济奖励”,奖励额通常为投资额的1%。

手段三:抛出原始股的诱饵

江苏南通“E玛国际”传销组织以销售“E玛国际”电子股权为名,采取双轨制传销模式发展下线,吸收传销资金1.06亿元。

皮包公司“E玛国际”号称国际资本大鳄,拥有上百亿的资本,在纽约、伦敦、巴黎、东京等国际大都市拥有多家办事处。

“E玛国际”是一种新型的网络传销,它卖的不是实物,而是虚拟的股票电子股权,而且销售全部通过网络完成。

投资门槛最低是7000元,也就是一星会员。然后21000元是二星会员,35000元是三星,105000元是黄金,25万元是钻石,35万元是皇冠。为什么投资有区别呢?投资7000块钱的话,介绍一个人,你只能拿8%,而2100元是拿9%,35000元是拿10%。

“E玛国际”是以虚构的电子股权作为诱饵,以互联网作为平台,用传销的方法来渗透市场。同时,虚构服务器在国外,注册的股权公司也在国外。向投资者推销境外准备上市的公司股票,期待上市出售后获利。其资金收付过程为:对外付款主要是通过地下钱庄或者分拆成小额资金,以个人名义,通过银行汇往境外指定账户;或者以人民币方式,通过银行汇往指定的境内代理人账户,收取资金主要是通过银行托收方式完成。

手段四:套上互联网金融的概念

近似金融传销的互联网金融欺诈屡见不鲜。近年来,一些不法分子利用互联网“电子商务”、“投资基金”等新概念,实施非法集资。这些网上企业一开始许以高额回报,在运营三五个月后,其网站便无法登录。人们一旦通过上述渠道进行投资,很可能会血本无归。

其操作手法通常是在互联网上设立公司网站,宣称从事高收益投资项目,投资者只需要投入小额资金,就可获得高额回报。一般是打着“电子商务”、“炒股”博客等旗号,通过QQ群、网络博客和个人网站等途径,传授炒股经验,吸引网民通过付费,成为其会员。

广告宣传完全在互联网上进行,往往声称公司为国际知名跨国公司或其分支机构,经营项目为电子商务、黄金期货、外汇交易等高收益高风险项目,且公司拥有专业投资团队,可有效降低风险,等等。

资金往来依靠电子转账和网上支付,整个操作流程全面网络化。由于此类网络集资、传销的经营过程全网络化,使经营者隐藏很深,一旦公司出现问题,他们可以轻易地携款潜逃。而我国尚未实行网络实名制,网上非法集资者很容易隐藏其真实身份,捏造不实信息和资料,给监管取证带来更大的难度。

手段五:营造电子黄金的盛宴

2006年,江苏省等地出现以所谓的美国电子黄金投资集团网站为平台,虚拟“电子黄金”币,通过吸收会员,发展下线,以9个月为一个投资周期,每天向会员支付1.2 %~1.7%的高额收益。对发展下线会员的投资者发放被介绍人投资额的10%~15%的奖金。

虚拟“电子黄金”只是概念游戏。电子黄金根本上是子虚乌有,一旦网站关闭,投资者将索钱无门,损失惨重。广大投资者若投资纸黄金、黄金期货,请到具有资质的有关银行和期货公司开户交易,切不可受超高回报诱惑。

以上就是推扬网为您整理的金融传销犯罪手段有哪些的知识,希望能帮助您更好的了解金融传销犯罪。同时,推扬网友情提示,市民在遇到相关创业、投资项目时,要仔细研究其商业模式。无论打着什么样 的旗号,如果其经营的项目并不创造任何财富,却许诺只要交钱入会,发展人员就能获取“回报”,请提高警惕。

接下来,推扬网将要给大家介绍常见的金融传销有哪些,欢迎关注这部分传销陷阱安全小知识

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