个人跨境汇款那些事儿
1年前 (2024-04-22)
个人跨境汇款那些事儿深圳分行分集账务处理组 口袋银行跨境汇款业务自从上线以来，给客户办理业务带来了极大的方便，不仅免去了客户来银行排队的烦恼，而且客户随时随地都可在口袋银行办理业务。
TIPS 1如有收款行的清算号，需提示客户录入在汇款备注一栏。
英镑：如汇往英国需提供SORT CODE或IBAN NO澳币：如汇往澳洲，需提供BSB NO加币：如汇往加拿大，需提供TRANSIT NO，并备注汇款人DOB(DATE OF BIRTH) TIPS 2重要事情说三遍！！！详细的收汇款人地址，详细的收汇款人地址，详细的收汇款人地址：收汇款人地址需填写完整，内容包括门牌号、街道、城市、国家，否则会导致汇款失败。
TIPS 3如客户致电网点外汇柜台，告知重复提交了汇款业务，可立即联系分行集中作业部账务组，我们将会及时给客户拒绝该笔汇款业务。
TIPS 4当客户收到分集账务组拒绝回去的跨境汇款时，如提示需上传背景资料，请提示客户可在口袋银行中拍照上传相应的资料，我们将会尽快审核。
场景一境内个人陈小姐在口袋银行购了美金想汇到国外账户用作生活费应选择哪一项汇款交易编码？ 根据暂居的具体情况选择因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲等项目对应填写。
如为境内居民出国留学，对外支付的学费及生活费，应当根据其在境外居留的时间区分对待。
在境外居留时间超过一年的，应申报在"223022服务贸易-旅行-私人旅行-留学及教育相关旅行（一年以上）"项下，交易附言应加注"一年以上"字样。
在境外居留时间不超过一年（含一年）的学费和生活费，应申报在"223023服务贸易-旅行-私人旅行-留学及教育相关旅行（一年及一年以下）"项下，交易附言应加注"一年"或"一年以下"字样。
场景二爷爷给国外的孙女汇房租，这是报在哪个交易编码？ 首先应该确认孙女的身份是居民还是非居民，如果孙女的身份是非居民，则应按照爷爷付款的实际用途，申报为捐赠等；如果孙女的身份是居民，则应按照孙女拿到这笔钱在境外的实际通途进行申报，如该孙女为境外留学期间,以留学为目的租用房屋，应申报在"223022服务贸易-旅行-私人旅行-留学及教育相关旅行（一年以上）"或"223023服务贸易-旅行-私人旅行-留学及教育相关旅行（一年及一年以下）"，如该孙女以旅游为目的租用房屋，应申报在"223029服务贸易-旅行-私人旅行-其他私人旅行"项下。
场景三直系亲属在境外，现因需治疗，需向境外的医院账户汇款2.7万美元，需提供什么资料？ 若病人自身为境内个人，可凭其因私护照及有效签证（或签注）、境外医院出具的费用证明等材料以本人名义办理境外就医购汇；也可以病人的直系亲属（境内个人）名义凭直系亲属关系证明、有关救助的相关证明材料办理境外直系亲属救助购汇。
场景四境内居民张先生个人想在国外购房，在我行口袋银行提交了一笔跨境汇款作为购房订金，却被退回。
境内个人在境外购房属于境内个人境外投资，目前不允许。
TIPS 1如有收款行的清算号，需提示客户录入在汇款备注一栏。
英镑：如汇往英国需提供SORT CODE或IBAN NO澳币：如汇往澳洲，需提供BSB NO加币：如汇往加拿大，需提供TRANSIT NO，并备注汇款人DOB(DATE OF BIRTH) TIPS 2重要事情说三遍！！！详细的收汇款人地址，详细的收汇款人地址，详细的收汇款人地址：收汇款人地址需填写完整，内容包括门牌号、街道、城市、国家，否则会导致汇款失败。
TIPS 3如客户致电网点外汇柜台，告知重复提交了汇款业务，可立即联系分行集中作业部账务组，我们将会及时给客户拒绝该笔汇款业务。
TIPS 4当客户收到分集账务组拒绝回去的跨境汇款时，如提示需上传背景资料，请提示客户可在口袋银行中拍照上传相应的资料，我们将会尽快审核。
场景一境内个人陈小姐在口袋银行购了美金想汇到国外账户用作生活费应选择哪一项汇款交易编码？ 根据暂居的具体情况选择因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲等项目对应填写。
如为境内居民出国留学，对外支付的学费及生活费，应当根据其在境外居留的时间区分对待。
在境外居留时间超过一年的，应申报在"223022服务贸易-旅行-私人旅行-留学及教育相关旅行（一年以上）"项下，交易附言应加注"一年以上"字样。
在境外居留时间不超过一年（含一年）的学费和生活费，应申报在"223023服务贸易-旅行-私人旅行-留学及教育相关旅行（一年及一年以下）"项下，交易附言应加注"一年"或"一年以下"字样。
场景二爷爷给国外的孙女汇房租，这是报在哪个交易编码？ 首先应该确认孙女的身份是居民还是非居民，如果孙女的身份是非居民，则应按照爷爷付款的实际用途，申报为捐赠等；如果孙女的身份是居民，则应按照孙女拿到这笔钱在境外的实际通途进行申报，如该孙女为境外留学期间,以留学为目的租用房屋，应申报在"223022服务贸易-旅行-私人旅行-留学及教育相关旅行（一年以上）"或"223023服务贸易-旅行-私人旅行-留学及教育相关旅行（一年及一年以下）"，如该孙女以旅游为目的租用房屋，应申报在"223029服务贸易-旅行-私人旅行-其他私人旅行"项下。
场景三直系亲属在境外，现因需治疗，需向境外的医院账户汇款2.7万美元，需提供什么资料？ 若病人自身为境内个人，可凭其因私护照及有效签证（或签注）、境外医院出具的费用证明等材料以本人名义办理境外就医购汇；也可以病人的直系亲属（境内个人）名义凭直系亲属关系证明、有关救助的相关证明材料办理境外直系亲属救助购汇。
场景四境内居民张先生个人想在国外购房，在我行口袋银行提交了一笔跨境汇款作为购房订金，却被退回。
境内个人在境外购房属于境内个人境外投资，目前不允许。