中国“洗钱”手法大揭底

中国“洗钱”手法大揭底Saye Wong 近年来，中国日益成为各种资金转移出境的通道。
据悉，自2015年4月12月以来，仅浙江省一地被发现利用离岸公司和转移资金，涉案总金额就高达9000多亿元。
从侦破的案件来看，类洗钱的主要有以下四种类型： 较为传统的以境内直接交易形式实施的非法买卖外汇行为。
即在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。
以境内外〝对敲〞方式进行的跨境资金汇兑行为。
团伙的境内账户接受客户的人民币资金，同时按照汇率折算后通过境外账户支付外汇，从中赚取汇差，反之亦然。
这是一种当前常见的非法买卖外汇类型。
涉及澳门的境内银行卡跨境取现套现行为。
洗钱团伙利用大量境内银行卡在澳门ATM机取现，并将境内POS机解码后移机澳门，供他人使用境内银行卡刷取港币等现金。
以掩饰隐瞒犯罪所得来源和性质为目的的洗钱行为。
即明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益。
为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。