马尔代夫庞氏骗局(揭秘马尔代夫庞氏骗局真相)

马尔代夫庞氏骗局（揭秘马尔代夫庞氏骗局真相）

马尔代夫被誉为世界上最美丽的度假胜地，许多人梦想着去这个度假天堂度过自己的假期。然而，最近几年却有一些涉及马尔代夫的诈骗事件逐渐浮出水面，其中最引人注目的就是“马尔代夫庞氏骗局”。这个骗局已经造成了数百人的财产损失，今天我们就来揭秘这起骗局真相。

一、庞氏骗局的定义

庞氏骗局，又称“雪球式骗局”、“连锁式骗局”、“滚雪球骗局”等，是指一种投资人的资金被一些企图通过个人策略获得高额利润的集团集资企业所用，但是这些集团企业并不存在实际的盈利，而是借由吸收新的投资者来支付早期的投资者所获得的收益，以此类推，直票据到期或出现经济危机无法为所有投资者支付资金为止。，所有参与者都将损失全部资金。

二、马尔代夫庞氏骗局的形式

马尔代夫庞氏骗局的方式大致相同，通常是以高额回报吸引投资者，要求投资者交纳少几千美元的投资承诺，承诺回报率通常为每个月10％20％。骗子通常会以各种手段说服投资者加入：

1.强调海外投资是法的、稳定的和资金安全的;

2.骗子宣称自己有众多成功的案例，成功的年华回报超过了所承诺的百分比;

3.骗子通常使用虚假证书和声明来设置信任，例如假冒官方机构、假冒国家银行、假冒法金融公司等;

4.骗子会在互联网和社交媒体上发布虚假赞誉和好评，或者聘请有名望的代言人来增强公众信任。

三、案例分析

2018年初，The Daily Tribune新闻报道了一起庞氏骗局案件涉及数百名受害者。这个所谓的投资公司在Fuvahmulah（马尔代夫南部）开设了办事处，并通过互联网广泛招募投资者。骗局涉及超过400名投资者，最终骗子从这个骗局中获得了超过1000万美元的资金。另外，在2019年年初，新闻媒体还报道了一起马尔代夫金融服务公司的庞氏骗局，骗子从200名受害者中骗取了超过500万美元。

四、大家应该如何规避庞氏骗局？

1.首先，别被太好的回报率迷惑。当你听到别人讲述某个率高的案例时，除了成本和收益比外，还应仔细了解所有可能影响回报的因素，包括风险等。

2.切勿相信来自不认识或未被正式评估的组织的承诺。在对他们的背景、业务方法、客户评价和证件进行仔细检查和透彻调查之前，不要把你的一分钱交给他们。

3.不要急于投资。在您被任何商业机构派来或通讯或电话上的推广活动中的讲述诱骗的结果之前，要谨慎考虑和自己的投资预算相符的投资工具，以及定期仔细监控你的投资。

五、小结

庞氏骗局是一个犯罪分子用来欺骗并骗取人们的钱财的诈骗手段。虽然马尔代夫是一个世界著名的旅游胜地，但它也被用作庞氏骗局的诈骗之地。通过透彻的調查，了解市场和投资工具，仔细考虑你的风险偏好和预算，并采取这里提供的其他预防措施，您可以程度地规避庞氏骗局。